黄金投资,初级选手该怎么参与

写黄金投资我比较纠结,一方面黄金有抗通胀、避险的属性,投资门槛低、投资方式简单,应该介绍;

另一方面黄金的短期波动可能比较大,而且黄金没有股票、债券这样的分红/付息属性,如果买的点位不好,持有在手里全部是成本,风险也不低。

比如2013年金价暴跌时疯抢黄金的中国大妈,到了2019年年初也还是不亏不赚,最近一年黄金暴涨才翻了身。但算上这些年的通胀成本、买其他产品的机会成本,以及买实物黄金的折损成本,不划算。所以黄金投资,我先写防坑建议,再介绍投资方式。1、投资不要买饰物黄金跟我念一遍,饰物黄金就是好看,好看,好看,不适合投资!不要听柜台小姐说,现在买的首饰,到时金价涨了,有新款出来了,可以回收。柜台小姐不会告诉你的是:黄金饰品的买入卖出价会相差20%,还不算黄金的磨损、加工费,金价不变,戴了一年的饰品卖回店里会亏30%。我也给我妈买了不少黄金,但纯粹是作为礼物哄妈妈开心,没想过用来投资。

如果真的喜欢黄金实物沉甸甸、金闪闪的感觉,可以买金条,金条标准化,买入卖出的差价不到10%,加工费也比较低。香港周生生的2020年4月30日的卖出卖出价,这个价差已经是业界良心了,国内金器店价差更大

另外除非是款式好看得挪不动脚,不然要远离对于那些按件计价,不是按克计价的饰品,这是金器店喜欢玩的手段。一是买时不划算,二是到时换也是原价打折回收,新件原价售出,和按克算比价亏太多。

2、投资不要选野鸡交易平台商品、外汇类交易,都很容易有野鸡平台。我在最近抄底原油的散户,多少在暗夜里哭泣?有说过。野鸡平台几大特点:鼓吹平台安全性、手续费低、投资门槛低,但实际上这些平台大多注册在海外(包括香港),基本上是监管空白区,投入资金容易,出金难,尤其出大额资金难,有平台卷款跑路的风险。投资黄金的方式很多,后文我会介绍,一定要远离这些野鸡平台。3、黄金期货波动风险比石油低,但也有持有成本黄金期货和石油期货不同,比较难出现价格为负这种黑天鹅事件,因为黄金的密度极高,200公斤也只有一个鞋盒大小,所以黄金储存、运输和交易都比原油方便很多。而原油属于危化品,储存和运输都必须要特定的器皿、特定条件,成本很高,这也是油价会出现为负的重要原因,因为全球的石油储存能力已经饱和了,你手中的石油要赔钱才会有人愿意接盘。但是黄金期货和石油期货一样,也是需要每个月换仓的,换仓成本可高可低,可正可负,无法避免。

要交易黄金期货,就选上海期货交易所这样受证监会监管的交易所,参加交易资格考试,有虚拟盘经验再实操。资格考试都没通过,操作套路都不清楚,就不要搞了。4、非专业选手,黄金配置不建议占家庭资产配置的大头影响黄金价格的因素很多,全球政局稳定性、经济景气程度、美元走势强弱、美元通货膨胀率、美国国债利率等,而这些因素之间又会相互作用,所以判断黄金走势是一个很复杂的功课。比如3月全球疫情,黄金作为避险资产应该上涨吧?但也是一波狠跌,因为全球市场都是流动性紧张,机构也不得不大量出售黄金来获得流动性——不熟悉市场的交易者,一看到跌就慌了,追涨杀跌很吃亏。

今年3月黄金暴跌

黄金本身影响因素的复杂性、波动性也比较强,所以我并不建议非专业选手把黄金作为家庭资产配置的大头。如果愿意承受黄金短期波动风险、想要配置部份黄金作为避险资产,选什么产品比较合适呢?

1、黄金ETF

国内的黄金ETF主要是跟踪上海黄金交易所黄金价格,跟踪金价的准确度高(跟踪误差一般不超过1%),在支付宝、微信、券商软件上都可以买。购买门槛也低,支付宝和微信上1块钱就可以买,券商软件一般是100份(市值几百块)起可以买。

各个基金公司的黄金ETF的跟踪误差都很小,建议可以选盘子大一些的,比如规模90亿的华安黄金易ETF(518880),规模60亿的博时黄金ETF(159937),流动性会更好一些。

在支付宝、微信上买黄金ETF,大多是黄金ETF连接A基金、连接C基金,其实就是投资对应黄金ETF的母基金,但是要收比较高的管理费、申赎费、销售费,特别是7天内赎回有1.5%的手续费,而且申赎都不可以实时实现,短期持有的不要买黄金连接基金。

支付宝首页的华安黄金,就是华安易富黄金ETF连接C,7天内卖出要收1.5%的赎回费,管理费+托管费+销售服务费率总计0.95%。

建议在券商软件商直接买场内黄金ETF,实时交易,交易费也低,比在支付宝、微信上买更划算。

2、 纸黄金

纸黄金就是记账的黄金,也是黄金所有权凭证,中农工建四大行都可以买卖,会收取买卖的手续费,买进卖出也会有点差。纸黄金跟踪偏离度还是可以的,但如果算上点差和手续费的话,成本还是不如直接在券商软件买卖黄金ETF。

3、 黄金相关股票

黄金相关股票主要是金矿公司股票,比如山东黄金、赤峰黄金。金矿的开采成本短期内一定,金价上涨,黄金公司的收入会上涨,就体现在股价上了。不过黄金相关股票受公司经营状况、股东结构等多种因素影响,跟踪偏离度比较高。坦白讲哦,我自己之前是直接在券商软件买了黄金ETF,为了写这篇文章,才仔细把黄金投资渠道全部研究了个遍。研究下来才发现我的同行个个都是天才,说话又好听,随便设计个产品,信息隐蔽一点,名字特别一点,就能悄无声息的拔毛,一般的投资者根本没有能力和精力去研究,就晕头转向的交了钱;或者因为卖产品的人一通忽悠,买了不适合自己的产品。

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