惠州中行爆诈骗大案 内部混乱致借款人损失逾千万(中行爆诈骗大案0

2014年10月24日,杨波和黎某提出,为确保资金安全,李明需要直接将资金存入其保证金账户。
黎某向李明承诺,该账户是银行管理的保证金账户。上联公司没有网上银行等控制账户的条件。这笔钱只能用于发行银行承兑汇票,即使它没有开具发票。进入帐户。
李明告诉北京时间,他确信李承诺的保证金账户的资金必须“从原来的路线退回”,然后在同一天的14:00转账490万元到上述保证金账户。然而,只有在成功转让数十分钟后,上连达才前往中国银行将保证金账户中的资金转入其基本账户。
与黎某所说的“原始回报”相反,中国仲恺开发区分行的运作将贷款直接转入上饶达基本账户。随后,该金额立即转移到上连达的第三个账户(用于还款)。
当钱借来时,另一方不想给出承兑汇票。李明意识到出了问题,然后向公安局报案。
李明告诉北京时间记者,“我发现另一家公司同时以同样的方式被骗了490万。上饶达向我承诺的印章经公安局核实。封印。他(上联达)公司)镌刻了5套假海豹,并给3家公司共计超过1100万元。“
李明还表示,上连达在银行使用保证金账户也是假印章。
目前,上饶达的法人已被法院判处12年徒刑。但是,由于上饶达的破产,不可能偿还这笔钱。这笔贷款现在无法收回。
北京时间记者了解到,除了顾本公司外,其他两家公司遭遇欺诈,累计借款人损失超过1100万元。
管理混乱“员工合谋企业分支领导不勤奋工作”
“这是一个银行员工与公司捆绑并使用内部账户实施欺诈的案例。它经过精心设计。”回顾此事,李明告诉北京时间记者。
2014年10月21日,就在案件发生前三天,上连达从基本账户转入100元到保证金账户。 “杨波这样做的原因是试图看看他是否可以将资金转入公司的保证金账户,”郑连达员工郑在调查期间表示。
2014年10月23日,中国银行仲恺分行监控并发现100元,并告知上联公司,保证金账户未开具发票时无法存入余额,并要求其从保证金账户中转出100元。
“这显然是上连达实施欺诈行为的一种手段。”李明说。
中国银行仲恺支行对陈某的公务员进行了证词。 23日,银行系统对上述情况进行了监控,并询问上饶达公司,并告知根据银行规定,除了需要签发银行承兑汇票外,保证金账户无法取得余额。请他们尽快转出。在熟悉保证金账户和基本账户之间的金融交易后,杨波实施了欺诈行为。
李明认为,在上连达公司的欺诈案中,中国银行中开分行内部员工运作存在重大错误,转让490万元。
李明还向北京时间记者透露,经公安机关调查核实后,杨波开户使用假封条,银行疏忽管理,并没有核实封条等文件的真实性。特别是,当上连达申请从保证金账户向基本账户转移资金时,发生重大错误,造成无法挽回的损失。
“根据中国银行的规定,保证金账户中的资金转移需要适用于分行领导,然后报告分支机构批准。但是,当上连达办理资金转移时,分行行长是在一次会议上,计票员只是通过电话沟通,没有合规总统的签名,甚至是提前退出的指示,也是在业务完成后手动添加。“李明告诉北京时间记者。
“保证金账户资金的转移需要得到分支机构的批准。当分公司人员向分公司核实上亚达是否已签发承兑汇票时,分行客户经理表示当前保证金账户没有资金并暂时接受承兑汇票业务,因此分公司解除了业务。当时,加上另一家被骗490万的公司,上联达的保证金账户有980万。“
此外,北京时间记者采访了参与此案的中国银行员工。关于李伟军和其他员工是否仍在从事该行业,以及本行是否进行内部核查和问责整改,中国银行尚未做出积极回应,称该员工的问题受司法判决的影响。
法院裁定中国银行犯了一个错误,但两个案件都丢失了。
事件发生后,顾本公司将中银仲恺分行告上法庭,保证金账户出现重大操作错误。法院的第一次和第二次审判认为,中国银行业务存在一定的过错,但并未发现是违法行为,并驳回了对本本的诉讼。
(法院的一审判决)
对于法院的判决,顾本显然是不可接受的。李明告诉北京时间记者,“我公司转账的账户是保证金账户,不是中国人民银行备案,不是结算账户。账户的所有权和控制权在中国银行。实际上,该银行的内部保证金账户收到了我。该公司错误地转移了中国银行不应该收到的款项,后来被尚联达欺骗,而且非上联联达的付款错误交付给上亚达的事实导致钱要收回来。“
北京时间记者了解到,银行承兑汇票是一种支付和融资工具。具体的例子,如银行向银行融资100万,银行可以发放100万元的贷款,或者可以发行100万面值的验收账单。银行收到银行承兑汇票后,可以用账单支付资金,或与银行兑换现金。在此过程中,银行要求公司根据银行银行的信用评级支付全额存款。被骗的490万是上林达以保证金的名义借来的。根据中国人民银行的规定,保证金账户不是结算账户,不得经营人民币支付结算业务。欺诈案件的员工黎某和其他员工的保证金操作较少,但他们直接敢于欺诈公司。他们还表明了银行专业业务的混乱以及员工合规管理的主要问题。
(李波刑事案件中李波案件的证词)
北京时间记者咨询了本行验收票据业务的管理方法。据悉,存款存入时,必须从公司在其银行开立的基础账户或普通账户转账,不得以现金或汇款方式转账。
(《人民币结算账户管理办法》由李明提供)
据中国银行惠州分行营业部廖先生介绍,保证金不能直接存入保证金账户。如果未开立接受账单的存款,客户需要写一份申请来解释原因并表明余额应转移到其他结算账户。
中国人民银行惠州分行确定所涉及的保证金账户不是人民币银行结算账户管理的典范。它不需要由当地人民银行批准和提交。保证金账户中资金的转移和使用不违反国家法律法规。根据协议进行单位咨询。
(人民惠州分局向法院发出首审《支付结算办法》)
关于经营纠纷,中国银行回复了北京时间记者,该银行一直按照《人民币结算账户管理办法》和《支付结算办法》等相关法律法规处理结算业务。
李明认为,案件争议的焦点在于账户的属性。保证金账户未向中国人民银行提交,也不是结算账户。 Guben的贷款未交付给Shanglianda控制的账户。因此,贷款关系尚未履行,货币的所有权没有改变。中国银行无权处置付款。
“惠州人民银行发布的惠州分行的态度很尴尬,避免重量轻,导致法官误解和误判。我认为中国银行和行人专卖店已经建立了关系并受到阻碍司法公正。许多中国银行员工因违反职业道德而收到中介佣金。误导顾本和其他两家公司进入保证金账户进入保证金账户,最终导致重大损失。李明告诉北京时间记者,“如果失去诉讼,中银作为上市公司,一个重大司法案件,上市公司也必须公布。”
李明说,古本公司资金转账的账户是中国银行的内部账户,专门用于上联达承兑汇票的质押。该账户的所有权和控制权在中国银行。中国银行的管理层令人困惑。众所周知,内部保证金账户已经收到这样一个事实,即上亚达不接受转移到山谷的资金,非上连达的资金被错误地交给了上亚达,导致资金被收回。
据一位不愿意被北京某律师事务所命名的律师称,由于该银行的相应本金是上连达,借款的一方并未签署佣金协议。如果三方私下通知并签署了相关协议,则该银行是内幕人士。如果没有履行相关义务,操作程序中的错误以及原告的损失,如果有相关的书面协议或事实合同,可以从合同法的角度来追究违约责任。如果没有书面协议或没有形成事实合同,则应从侵权的角度对侵权责任进行调查。

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